כלכלת המשפחה
מסלולי הייעוץ לכלכלת המשפחה מתאימים למשפחות ועסקים בשלבים השונים בהם הם נמצאים.
כל המסלולים מבוססים על "שיטת AGILE להגשמה כלכלית".
השיטה, המבוססת על שיטות ניהול מתקדמות מתחום ההיי טק, מאפשרת להתאים את התוכנית לכל משפחה בצורה המיטבית. השיטה היא מודולרית, כך שאין צורך להתחייב מראש לתוכנית מקיפה וכוללת. אנחנו נלך צעד צעד (והיועץ איתכם כמובן לאורך כל הדרך), ויחד נעשה את פריצת הדרך הבאה שתעזור לכם להגשים את החלומות.
כל מה שנותר לכם הוא לבחור את המסלול המתאים לצרכיכם: חיים בפלוס - הדרך המהירה לצאת מהמינוס, מגשימים יעדים - בניית תוכנית כלכלית להגשמת יעדים ל 3-5 השנים הבאות או עתיד בטוח - תוכנית לטווח הרחוק שתוודא שאתם מסודרים עד לפנסיה.
חיים בפלוס - להיפטר מהמינוס
בסוף כל חודש אתם מגלים שההוצאות גדולות מההכנסות, אפילו שההכנסה החודשית שלכם לא רעה. אי אפשר להמשיך ככה! זה מתכון לאסון כלכלי. אבל אם אתם כאן, אתם מודעים – זה שלב הכרחי בהחלט.
קצת ידע , מעט זמן והרבה נכונות יובילו אתכם למקום אחר.
ב-6 פגישות שיתפרסו על כ-4 חודשים, נבחן את הנתונים והיכולות ונבנה תכנית שתתאים בול בשבילכם לחיים בשליטה ובפלוס.
נעשה מיפוי של המצב הקיים, ננתח את מבנה ההוצאות, נחליט ביחד מה חשוב לכם, ועל מה אפשר לוותר, ונצא עם תוכנית עבודה אופרטיבית לצאת מהמינוס ולהתחיל לחיות באמת.
תוצרים נלווים: דו"ח מיפוי, תזרים הכנסות והוצאות, תכנית פעולה מפורטת, רשימת התייעלות פיננסית.
מגשימים יעדים - תוכנית ל3-5 שנים
אתם מרגישים שההכנסה מצוינת , חיים טוב ואין מינוס בבנק, אבל עם כזה שכר, ציפיתם לחסכון משמעותי.
יש עוד הרבה חלומות שלא הגשמתם וזה הזמן להתחיל לתפור להם תכנית.
ב-6 פגישות, שיתפרסו על פני כ-4 חודשים, נעשה סדר בהכנסות וההשקעות שלכם ונתווה לכם את המסלול להגשמת החלומות.
נבחן מה החלומות האמיתיים שלכם, מה תמיד רציתם להשיג, אבל לא הצלחתם, כי לא היו לכם את המשאבים. והכי חשוב- נצא עם תכנית עבודה אופרטיבית שתראה לכם בדיוק מה צריך לעשות ואיך להתנהל כדי לכבוש את הפסגות שתמיד חלמתם עליהם. ואם לא נגשים את החלומות שלנו, בשביל מה אנחנו כאן?
תוצרים נלווים: דו"ח מיפוי, תזרים הכנסות והוצאות, תכנית פעולה מפורטת, רשימת התייעלות פיננסית.
חיים בפלוס ומגשימים יעדים – התוכנית המשולבת
למרות שאתם במינוס, יש לכם המון תוכניות לעתיד ו"לסגור את החודש" זה לא מספיק עבורכם.
התוכנית המשולבת של חיים בפלוס ומגשימים יעדים היא בדיוק בשבילכם.
נלווה אתכם צעד צעד, ראשית, בסגירת המינוס ויחד נבנה תוכנית פיננסית שתאפשר להגשים את היעדים והחלומות החשובים לכם. כדי שזה לא ישאר "על הנייר", נלווה אתכם בשלבים הראשונים של ישום התוכנית.
ב-10 פגישות שיתפרסו על כחצי שנה, תעשו קפיצה ממשפחה שלא מצליחה לסגור את החודש, למשפחה בשליטה פיננסית מלאה שמגשימה חלומות ויעדים.
תוצרים נלווים: דו"ח מיפוי, תזרים הכנסות והוצאות, תכנית פעולה מפורטת, רשימת התייעלות פיננסית.
עתיד בטוח - תוכנית לטווח הרחוק
אתם מרוויחים מצוין, ההכנסה יציבה וטובה, עד היום לא היו דאגות.
הגיע הזמן לתכנן את העתיד באופן החכם ביותר ולדאוג לנקודת הפתיחה הטובה ביותר לנו ולילדים.
לחיות בשקט נפשי, שאף אירוע בלתי צפוי לא יזעזע את התזרים, לדעת שהכל בשליטה והעתיד מובטח.
ב-5 פגישות (והרבה עבודה שלי ברקע) נעשה מיפוי מקיף על כל תיק הפנסיה והביטוחים, בסופו של התהליך תהיה לכם תמונה ברורה של מה צפוי לכם בעתיד בתסריטים שונים שנגדיר, ובעיקר תקבלו רשימת משימות ברורות המותאמות לצרכיכם, בעזרתם תוכלו להתמקד במה שחשוב לבצע.
תוצרים נלווים: דו"ח מיפוי, סימולציה לתרחישים עתידיים, תכנית פעולה מפורטת, רשימת התייעלות פיננסית.
מיפוי כלכלי בפגישה אחת
אתם אבודים בים ההוצאות הקבועות, המשתנות ובעיקר הלא מתוכננות.
אין לכם מושג לאן הולכות המשכורות המכובדות שלכם.
אתם יודעים שאתם חייבים לטפל בזה, אבל למי יש זמן?
בפגישה אחת של כ-2-3 שעות (ופגישת הכנה טלפונית קצרה) נעשה סדר בבליל ההוצאות שלכם, נקבל תמונת מצב נוכחית ונראה איפה ואיך אפשר לחסוך ולשפר את ההתנהלות היומיומית ונצא עם תוכנית פעולה לשיפור המצב. זה אומנם רק הצעד הראשון, אבל אתם יודעים, הצעד הראשון הוא החשוב ביותר בכל מסע.
תוצרים נלווים: תזרים הכנסות והוצאות, תכנית פעולה מפורטת, רשימת התייעלות פיננסית.
עצמאים ועסקים קטנים
אתם עצמאים או בעלי עסק קטן, מרגישים שיש עבודה, אבל משום מה, ההוצאות של המשפחה איכשהו "שותות" את כל מה שהצלחתם להכניס מהעסק. אין גבולות ברורים, מה שייך לעסק ומה לא? אם העסק רווחי, איך זה שאני בקושי סוגר את החודש?
ב-10 פגישות שיתפרסו על כחצי שנה, אתם סוף סוף תבינו בדיוק מה שייך לעסק ומה לא, כמה העסק מכניס וכמה הוא מוציא. ובעיקר, תתחילו לנהל את העסק בצורה אחראית שתאפשר לכם לפתח את העסק כמו שתמיד חלמתם.
תוצרים נלווים: דו"ח מיפוי, תזרים הכנסות והוצאות, תחזית שנתית לעסק, תכנית פעולה מפורטת, רשימת התייעלות פיננסית.
סיימנו תהליך? אתם לא לבד.....
סיימנו תהליך? יש לכם תוכנית מסודרת ואתם על המסלול, אבל מרגישים לבד במערכה? אנחנו נקיים 2 פגישות בחודש לעקוב אחר הדברים, לתת תמיכה היכן שצריך ולדייק את הפעילות בצורה המיטבית.
בנוסף, מתן מענה שוטף דרך ווטסאפ, טלפון ואימייל בכל בעיה, קושי או שאלה שיתעוררו.